Investiciono zlato: Sigurna luka u neizvesnosti

Svetska ekonomija već duže vreme prolazi kroz promene i izazove. Krize potresaju celu olanetu i čini se da tome nema kraja. Politike vlada, akcije centralnih banaka i tržišni trendovi utiču na globalnu finansijsku stabilnost, samim tim i na pojedinačnu finansijsku stabilnost svake države. Ovakva loša atmosfera izaziva zabrinutost među investitorima i povećava kupovinu investicionog zlata. Investiciono zlato je najsigurniji način zaštite finansijskih interesa.

Faktori koji utiču na ekonomsku nestabilnost

Postoji mnogo faktora širom sveta koji utiču na ekonomsku nestabilnost. Promenljive kamatne stope, trgovinski sporazumi i geopolitičke napetosti su samo neki od njih. Makroekonomski parametri su narušeni i vidljivi su svuda oko nas. Stalne fluktuacije ekonomske aktivnosti, poznate kao "boom & bust" ciklusi, rezultat su monetarnih manipulacija centralnih banaka i ostavljaju velike posledice. To uključuje neizmirene novčane obaveze, bankrotstva, sanacije banaka sredstvima iz državnih fondova i konstantnu ekonomsku nestabilnost.                                                                         

Haos koji vlada u svetu izazvan je krahom ekonomije. Uprkos tome, oni koji kreiraju ekonomsku politiku ne uspevaju da se urazume. Stalno sprovode politiku uspona i padova, stvarajući nove krize koje su sve bolnije i štetnije, uništavajući kapital i proizvodnju. 

Uloga centralnih banaka i vladinih politika

Širom sveta, centralne banke igraju ključnu ulogu u oblikovanju ekonomske politike. Njihove odluke o kamatnim stopama i kvantitativnom popuštanju imaju dalekosežne efekte na tržište. Tendencija pada kamata traje već trideset godina. U Evropi i Japanu, negativne stope do nedavno su bile “nova normala”. Centralne banke i vladine politike igraju različite, ali komplementarne uloge u ekonomskom sistemu jedne zemlje.                                      

Centralne banke, ključne su za upravljanje monetarnom politikom zemlje i direktno utiču na inflaciju, kamatne stope i ukupnu likvidnost u ekonomiji. Uloge centralnih banaka uključuju kontrolu inflacije, regulisanje bankarskog sistema, odgovorne su za emisiju nacionalne valute i održavanje njenog integriteta. U slučajevima finansijskih kriza, centralne banke mogu delovati kao zajmodavci poslednje instance bankama I drugim finansijskim institucijama.

Vladine politike utiču na ekonomiju kroz fiskalnu politiku, zakonodavstvo i regulatornu politiku. Imaju sposobnost da brzo utiču na ekonomsku stabilnost. Ceo svet, manje-više ima problem sa neodgovornim i beskrupuloznim vladama, koje stvaraju sve veći i veći teret finansijskih dugova, bez ikakve želje i načina da te dugove otplate. Sa druge strane, dolazi do ekspanzije inovacija u oblasti tehnologije, što je znatno snizilo troškove proizvodnje. Trebalo je da dođe do opšteg pada cena roba široke potrošnje, ali desilo se suprotno - robu i usluge plaćamo mnogo više. Prinuđeni smo i da koristimo novac štampan na državnoj hartiji koji nema nikakvu materijalnu podlogu, iz godine u godinu sve više gubi na vrednosti i ugrožava ljude koji imaju ušteđevinu.

Aktivnosti vladine politike obuhvataju fiskalnu politiku, regulaciju tržišta i socijalnu politiku. Najosetljivija tema – socijalna politika, trebalo bi da bude usmerena na smanjenje siromaštva, promociju obrazovanja i zdravstvene zaštite. Samo to može imati dugoročne pozitivne efekte na ekonomiju jedne države. Međutim, vladine politike i rasipni političari svojim ponašanjem dovode do potpunog uništenje privrede. Sve ove činjenice ukazuju na potrebu za sigurnim investicijama kao što je investiciono zlato, koje može pružiti zaštitu od ekonomskih turbulencija i nestabilnosti.

Istorijska vrednost zlata kao sredstva za čuvanje vrednosti

Zlato je oduvek imalo svoju vrednost i tu vrednost je održalo do danas. Od drevnog Egipta do savremenog doba, zlato ima kontinuiranu popularnost. U poređenju sa svim drugim investicijama, zlato se pokazalo kao sredstvo izuzetne stabilnosti i sigurnosti. Pozitivne osobine zlata učinile su ga idealnim za upotrebu, bilo kao novac, bilo kao nakit ili kao deo tehnologije. Kada je u pitanju investiciono zlato, ono je tradicionalno najsigurnije sredstvo za očuvanje vrednosti.

Investiciono zlato u poređenju sa drugim investicijama

Investiciono zlato je zadržava ili povećava svoju vrednost tokom perioda nestabilnosti i ne zavisi od tržišnih oscilacija. Investiciono zlato je sasvim sigurna imovina, koja odoleva svim krizama, zato što je zlato jednostavno takvo, stabilno i likvidno. Investiciono zlato je zaštitnik od inflacije, sigurna luka i savršen dodatak investicionom portfoliju, što pomaže u diversifikaciji i smanjenju ukupnog rizika, jer zlato ima negativnu korelaciju sa tržištima akcija.

Akcije nude potencijal za visoke prinose kroz kapitalni dobitak, ali dolaze sa značajnim tržišnim rizikom i volatilnošću.

Obveznice pružaju redovne prihode kroz kamate i generalno se manje rizične od akcija. Ipak, osetljive su na promene kamtnih stopa i inflaciju.

Investiranje u nekretnine pruža prihod od zakupa i pruža kapitalni dobitak, ali zahteva određenu početnu investiciju, održavanje i manje je likvidno.

Kriptovalute su relativno nove i mogu ponuditi značajan potencijal za rast, ali su izuzetno volatilne i rizične.

Dakle, izbor između zlata i drugih oblika investicija zavisi od individualnih ciljeva investitora, njihove tolerancije na rizik, vremenskog horizonta i potrebe za likvidnošću.  

Performanse investicionog zlata tokom ekonomskih kriza

Tokom ekonomskih kriza i recesija, investiciono zlato se često pokazalo kao sigurna investicija. Tokom ekonomskih kriza, zlato je pokazalo određene karakteristike koje ga čine atraktivnom investicijom ili hedžom protiv finansijskih turbulencija.                     

Kada centralne banke povećaju štampanje novca ili se sprovode druge politike koje dovode do inflacije ili devalvacije valuta, cena zlata raste jer zlato zadržava svoju vrednost.                                                                                                                      

Kada se tržišta suoče sa političkom nestabilnošću, geopolitičkim sukobima ili drugim vrstama neizvesnosti, investitori hrle u sigurna utočišta- zlato.                                        

Velika potražnja za zlatom, u vremenima krize često se tumači kao pokazatelj straha i nesigurnosti među investitorima. Povećana cena zlata može odražavati potražnju za sredstvima koja se smatraju sigurnim u takvim okolnostima.                                     

Tokom Velike recesije 2008. godine, cena zlata je značajno porasla do rekordnih nivoa, jer su investitori tražili sigurnost nakon kolapsa tržišta hipoteka. Cena zlata, takođe je porasla i 2020. godine, tokom pandemije Covid-19, kada su investitori takođe tražili zaštitu od ekonomskih neizvesnosti i volatilnosti na tržištima. Nemiri u svetu, ratni sukobi u Ukrajini i na Bliskom istoku, dovode do kontinuiranog rasta cene zlata, tako da danas imamo cenu zlata na istorijskom maksimumu.

Zlato kao sigurna investicija u nestabilnim vremenima

Zašto je zlato najbolja zaštita od inflacije i finansijske nestabilnosti

Kroz istoriju, zlato je često poslužilo kao zaštita od inflacije i ostalih finansijskih nestabilnosti. I danas je tako. Zlato se može fizički sačuvati, za razliku od drugih imovinskih klasa i ono zadržava svoju vrednost čak i kada druge forme valuta gube na vrednosti zbog inflacije. Kada vrednost novca pada i kupovna moć se smanjuje, cena zlata obično raste. To je zato što zlato nije direktno povezano sa bilo kojon valutom, što znači da njegova vrednost nije podložna istim faktorima koji uzrokuju inflaciju valute. Za razliku od papirnog novca koji centralne banke štampaju u neograničenim količinama, zlato ima ograničenu ponudu. Njiegova vrednost, delimično je određena time što je zlato retko i što postoje troškovi ekstrakcije iz zemlje. To dodatno doprinosi njegovoj sposobnosti da očuva vrednost tokom vremena.                                            

Ulaganje u zlato pomaže u diversifikaciji portfolija, smanjujući ukupan rizik.                     

Zlato jednostavno nudi dugoročnu stabilnost i to je najvažnija činjenica za investitore. Zlato se ne troši, kao nafta ili žito, ono se čuva i ne propada. 

Kako i zašto diversifikovati portfolio sa zlatom

Uključivanje investicionog zlata u portfolio može doneti niz prednosti. Stručnjaci preporučuju da se u normalnim uslovima uloži 5-10% kapitala u zlato i održava taj procenat u skladu sa rastom portfolija. Međutim, u vremenima ekonomske nestabilnosti, sve češće možemo videti ulagače koji drže 30-40% svog kapitala u zlatu. Ovo je posledica povećane potražnje za sigurnim investicijama i zaštitom od rizika. Investiranje u zlato pruža diversifikaciju portfolija i smanjuje izloženost prema drugim volatilnim tržištima.

Strategije za investiranje u zlato

Investiranje u zlato je pametan način za dugoročno ulaganje. Kada želite da investirate  u zlato, pažljivo pratite fluktuacije vrednosti i naučite da predvidite buduće kretanje cene. Onog momenta kada primetite da je trenutna vrednost zlata potcenjena i da očekujete rast, to može biti pravi trenutak za ulaganje.

Različite forme investicionog zlata

Investitori imaju izbor između različitih formi investicionog zlata koje se mogu prilagoditi njihovim potrebama i okolnostima.

Fizičko zlato: Nalazi se u obliku zlatnih poluga ili zlatnih dukata.                              

Zlatne poluge su jedan od najčistijih oblika zlata, dolaze u različitim težinama od jednog grama do više kilograma i obično su označene čistoćom 99,5% ili više.                   

Zlatne dukate izdaju državne kovnice i često nose nominalnu valutnu vrednost. Mogu nositi i kolekcionarsku vrednost koja premašuje njihovu čistu vrednost zlata.            

Nakit često dolazi sa visokom premijom zbog obrade i dizajna i njegova vrednost može varirati zavisno od mode i drugih faktora.

Zlatni papiri : Zlatni sertifikati omogućavaju vlasništvo nad zlatom bez potrebe za fizičkim posedovanjem. Čuvaju se u sefovima a sertifikati dokazuju vlasništvo. Zlatni računi omogučavaju kupovinu zlata po trenutnoj tržišnoj ceni, koje se potom čuva u ime klijenta.

Zlatni fondovi : Investicioni fondovi koji imaju fiksnu količinu udela i mogu se direktno investirati u fizičko zlato ili u akcije kompanija povezanih sa zlatom. ETF-ovi prete cenu zlata i omogućavaju investitorima da kupuju i prodaju udele kao deonice. Neki ETF-ovi direktno drže fizičko zlato, dok drugi investiraju u zlatne ugovore ili akcije rudarskih kompanija.

Zlatne akcije : Investiranje u kompanije koje se bave istraživanjem, ekstrakcijom Iiobradom zlata. Ove akcije mogu biti izložene specifičnim rizicima kompanija i sektora.

Digitalno zlato : Digitalni tokeni koji predstavljaju vlasništvo nad određenom količinom zlata. Ovi tokeni su često zasnovani na blockchain tehnologiji i omogućavaju laku trgovinu i posedovanje.

Svaka od ovih formi ima svoje prednosti i važno je pažljivo razmotriti svoje ciljeve i toleranciju na rizik, pre donošenja odluke o investiranju u određenu formu investicionog zlata.

Predviđanja i trendovi na tržištu zlata

Predviđanja i trendovi na tržištu zlata često se menjaju i mogu biti pod uticajem širokog spektra ekonomskih, političkih i društvenih faktora. Analitičari često prate trendove na tržištu zlata kako bi pružili smernice investitorima. Ključni faktori koji mogu uticati na tržište zlata su inflacija, ekonomski i politički nemiri, promene u ponudi i potražnji, promene sa američkim dolarom, centralne banke i trenutni trendovi i predviđanja. Razumevanje faktora koji utiču na cenu zlata i globalne ekonomske promene od suštinskog je značaja za donošenje dobro informisanih investicionih odluka. Stručnjaci preporučuju kupovinu investicionog zlata i smatraju to najvažnijom finansijskom odlukom ove generacije.

Najčešća pitanja o investicionom zlatu

Šta je investiciono zlato?

Investiciono zlato je oblik fizičkog zlata koje se kupuje i čuva kao investicija. Za investitore, investiciono zlato je oblik fizičkog zlata koji služi kao zaštita za njihov kapital i ušteđevinu.

Kako se određuju cene zlata?

Cene zlata se određuju na osnovu globalne ekonomije, ponude i potražnje.

Da li je investiciono zlato sigurno dugoročno ulaganje?

Naravno da jeste. Investiciono zlato je jedno od najsigurnijih dugoročnih ulaganja, koje ima sposobnost da očuva vrednost i kupovnu moć tokom vremena. Investitori ga doživljavaju kao skladište vrednosti i kao zaštitu od ekonomskih neizvesnosti, pre svega inflacije.

Koje su prednosti diversifikacije portfolija sa zlatom?

Diversifikacija portfolija sa zlatom povećava stabilnost portfolija i smanjuje rizik. Zlato često ima nisku korelaciju sa drugim investicijama poput akcija, što može pomoći u balansiranju portfolija i stabilizaciji prinosa kroz vreme.

Kako pravilno skladištiti investiciono zlato?

Investiciono zlato možete čuvati u kućnom sefu, u sefu banke, kod profesionalnih skladištara, ili koristiti zlatne ETF-ove kao virtuelni oblik investiranja u zlato.

Da li je zlato podložno porezima?

U skladu sa odredbama Zakona o porezu na dodatu vrednost, na promet investicionog zlata ne plaća se porez na dodatu vrednost. Ako uzmemo u obzir da su individualne okolnosti kod investitora različite, savetujemo da se konsultujete po pitanju poreza sa svojim knjigovođom i poreskim savetnikom.